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CFi.CN讯：数据显示，苏州银行2026年上半年营收同比增长13.1%，其中Q2单季增速达15.2%；归母净利润增长8.5%，Q2升至8.8%。贷款较期初增长11.5%，增量432亿元，对公贷款高增18.4%，零售贷款连续三年压降，不良率降至0.81%，拨备覆盖率稳在382%。
近期机构研报指出，息差企稳是核心驱动——上半年净息差回升7BP至1.40%，存款成本率大幅下降30BP，带动利息净收入同比大增23.9%。同时成本收入比下降2.4个百分点，PPOP增长19.5%，为利润提供坚实支撑。
研报认为，对公投放尤其是政信类业务持续放量，叠加省内异地贷款高增22.7%，反映区域竞争力提升；零售风险前瞻性管控已显成效，个人经营贷不良额率双降，资产质量有望率先企稳。国资股东年内增持超1.3个百分点，叠加当前0.77倍PB和4.2%股息率，估值与安全边际突出。
